Ahorro para el Retiro (PPR)
Modalidad de Retiro Activo que te permite garantizar un ingreso para el retiro al mismo tiempo que deduces impuestos. Autorizado por el SAT para operar como Plan Personal de Retiro (PPR).
Beneficios Y Caracteristicas.
Caracteristicas:
- Edad de contratación 18 a 60 años
- Edad de Retiro 65 años
- Moneda Nacional Ajustable y Dólares Prima Mínima $2,000 anual
- Cobertura Básica Fallecimiento y Supervivencia
- Beneficios Adicionales Accidente, invalidez, enfermedades graves familiar, conyugal, extensión de cobertura y renta mensual por fallecimiento
Los beneficios fiscales presentados corresponden a lo establecido en la LISR y su reglamento vigentes en 2022, sin embargo, estos beneficios podrán cambiar de acuerdo a la Ley que se encuentre vigente en la fecha de la deducción de prima, rescate o vencimiento de la póliza.
Unidad de Medida y Actualización 96.22 para 2022
-5 UMAs elevadas al año son $175,505
-90 UMAs elevadas al año son $3,159,097
Ahorro Fiscal desde el Primer Año
Durante el plazo de ahorro Podrás deducir las primas de la cobertura de supervivencia desde el primer año. Anualmente hasta el 10% de tu ingreso acumulable sin exceder 5 UMAs elevadas al año (Art. 151 Fracc. V, LISR).
(Aplica siempre y cuando se cumplan los requisitos de permanencia • Vencimiento de la póliza a los 65 años de edad, o • Incapacidad total y permanente antes de los 65 años de edad.)
Ganancias sin ISR Retenido
Rendimiento Libre de Retención No aplica retención de ISR Sobre la ganancia realizada (Art. 54 Fracc. I Inciso e, LISR).
(Aplica siempre y cuando se cumplan los requisitos de permanencia • Vencimiento de la póliza a los 65 años de edad, o • Incapacidad total y permanente antes de los 65 años de edad.)
Retiro Libre de Impuestos
Vencimiento del plan Recibe tu capital de retiro al llegar a los 65 años sin retención de impuesto con un máximo de 90 UMAs (Art. 93 Fracc. XIII, LISR).
Consideraciones Fiscales en Planes de Retiro
Los máximos establecidos en la LISR tomarán en cuenta el cúmulo de todos los instrumentos que el cliente contrate como Plan Personal de Retiro.
Cobertura y alcance:
Además de obtener beneficios fiscales a través de tu ahorro, podrás garantizar protección para ti y tu familia que podrás complementar con:
- Accidente: pago de suma asegurada adicional en caso de fallecimiento a causa de un accidente.
- Invalidez: recibirás la suma asegurada contratada en caso de sufrir una invalidez total y permanente ya sea por accidente o enfermedad y sin más pago de primas.
- Beneficio conyugal: complemento ideal que protege al cónyuge en caso de fallecimiento.
- Enfermedades graves familiar: pago de hasta el 300% de la suma asegurada contratada en caso de diagnosticar al titular, cónyuge e hijos menores de 25 años una de las 13 enfermedades cubiertas.
- Extensión de cobertura: protección vitalicia por fallecimiento.
- Renta mensual por fallecimiento: pago de renta mensual al cónyuge en caso de fallecimiento del titular.
Pasos para Asegurar tu RETIRO
Contacta, completa la solicitud, presenta la documentación necesaria y paga la prima para asegurar tu RETIRO.
Fácil y Accesible para Tu Tranquilidad
Desde el contacto inicial hasta el pago de la prima, el proceso para obtener el seguro PPR es sencillo y accesible. Completa la solicitud, presenta la documentación requerida, y asegura tu RETIRO con unos pocos pasos.
- Solicitud vigente F-2197 debidamente completada.
- Copia de tu identificación oficial (INE/IFE) o pasaporte vigente.
- Carta de deducibilidad conforme al Art. 151 LISR (Formato F-2319).
- RFC con homoclave del solicitante es obligatorio.
- El pagador debe ser el mismo que el asegurado para asegurar la validez de la póliza. Asegúrate de tener todos estos documentos para iniciar tu proceso de contratación sin contratiempos.
El Plan Dotal ofrece un rendimiento garantizado al final del plazo, brindando seguridad y crecimiento de tu inversión. Incluye protección por fallecimiento con una cobertura que puede llegar hasta 10 veces el capital de retiro, garantizando tranquilidad para tus seres queridos. Además, tienes la opción de contratar beneficios adicionales únicos en el mercado, como IVD, SEVIMAX, BEC y RMF. Este plan es ideal para el ahorro a mediano o largo plazo y permite hacerlo sin retención de impuestos, maximizando el rendimiento de tus ahorros.
Tranquilidad y confianza.
El seguro RETIRO ACTIVO PPR te brinda una base sólida para tu futuro con tranquilidad y confianza. Ofrece un rendimiento garantizado al final del plazo y una protección por fallecimiento que puede ser hasta 10 veces el capital de retiro. Además, tienes la opción de añadir beneficios exclusivos como IVD, SEVIMAX, BEC y RMF, asegurando una cobertura integral. Este plan está diseñado para que puedas ahorrar a mediano o largo plazo sin preocuparte por la retención de impuestos, dándote la certeza de que estás haciendo una inversión segura y beneficiosa para ti y tus seres queridos.
PERSONAS.
Preguntas frecuentes:
La edad mínima para contratar el seguro RETIRO ACTIVO PPR es de 18 años y la máxima es de 60 años.
El RETIRO ACTIVO PPR permite deducir las primas de la cobertura de supervivencia hasta el 10% del ingreso acumulable anual, ofrece rendimientos libres de retención de ISR y permite recibir el capital de retiro sin retención de impuestos al llegar a los 65 años.
Además de la protección básica por fallecimiento y supervivencia, el RETIRO ACTIVO PPR ofrece coberturas adicionales como accidente, invalidez, enfermedades graves, beneficio conyugal, extensión de cobertura y renta mensual por fallecimiento.
Desde la notificación hasta el seguimiento, el proceso está diseñado para ofrecerte respuestas rápidas y efectivas cuando más las necesitas.
- Notificar el siniestro: Deberás notificar el siniestro a INBURSA lo antes posible.
- Presentar la documentación requerida: Deberás presentar la documentación que compruebe el siniestro, como el acta de defunción o el certificado médico de incapacidad.
- Seguimiento de la reclamación: INBURSA revisará tu reclamación y te dará una respuesta en el menor tiempo posible.